배당주를 통한 재투자를 하기로 했다.
이러한 방식이 맞는 방향인지 한번 알아보고자 한다.
그냥 무작정 이런식으로 투자를 해야겠다 하는 것보다.
실제로 시물레이션을 돌려보고 어느 방향이 맞는지 진행해보는게 맞는 것 같다.
여러가지로 돌려보겠지만...
S&P500 ETF로 유명한 SPLG와 3%이상의 배당 ETF로 유명한 SCHD (국내명 미국배당다우존스) 를 통해 어떠한 투자를 하는게 좀더 좋을 것일까 먼저 검증 해보기로 한다.
이전 게시물에도 적었지만 지난 3~4년간 S&P500의 경우 매주 평균 상승률이 0.24%나 되고, SCHD의 경우에는 매주 평균 상승률이 0.13%밖에 되지 않는다. 그리고 연간으로 보았을 경우 S&P500은 연평균 12.96% 상승하고, SCHD는 7% 상승에 그친다. 고로 장기간 투자를 하는 경우에는 S&P500에 투자하는게 Best다
아마 이러한 방식만 적용을 하면 SCHD보다는 S&P500, S&P500 보다는 Nasdaq100 이렇게 정리가 될 것 이다. 그래서 사람들이 Nasdaq에 열광을 하는 것 같다.
자 일단 S&P500으로 대표되는 SPLG와 SCHD를 비교하기로 했으니., 어떻게 시뮬레이션 할 것인지 계획을 세워보자.
※ 시뮬레이션 Setting
1. 초기 자본 $70000 로 투자 (대충 1억)
2. 시뮬레이션 시작 시점 20년 1월 2째주
3. 배당금은 실제 수량에 따른 배당
4. 최대한 분할 매수
5. 매수가는 해당 주차의 고가로 (SCHD 많을 수록 불리), 평가금액 산정은 해당 주차의 저가로
※ 시뮬레이션 Case
SCHD 100% 시작 / 배당금 5:5 구매
SPLG 30%, SCHD 70% 시작 / 배당금 5:5 구매
SPLG 100% 시작 / 배당금 SPLG Only
SCHD 100% 시작 / 배당금 SCHD Only
SCHD 100% 시작 / 배당금 SPLG Only
음 시뮬레이션 결과 아래와 같이 나왔다.
|
Case
|
최종금액
|
수익률
|
|
SPLG 100% 시작 / 배당금 SPLG Only
|
$ 138073.99
|
97.25%
|
|
SPLG 30%, SCHD 70% 시작 / 배당금 5:5 구매
|
$ 124961.06
|
78.52%
|
|
SCHD 100% 시작 / 배당금 SPLG Only
|
$ 120489.6
|
72.13%
|
|
SCHD 100% 시작 / 배당금 5:5 구매
|
$ 119365.29
|
70.52%
|
|
SCHD 100% 시작 / 배당금 SCHD Only
|
$ 118934.37
|
69.91%
|
현재 시점 기준으로는 S&P500에만 투자하는게 제일 이익이 좋았다.
다만 이러한 것에 문제점이 없었는지, 그래프를 통한 분석이 필요로 하겠다.
작성하기 힘들었지만... 일단 그래프 결과는 아래와 같다.
☆ 1차 구간 - 20년 1월 ~ 22년 2월
이 기간에는 어떠한 종목을 투자하는 것과 상관없이 유사한 그래프가 나왔다.
아마도 코로나에서 회복되는 구간이었기 때문에 되돌아가는 과정이라 큰차이가 없었던 것 같다.
☆ 2차 구간 -22년 1월 ~ 23년 1월
해당 기간 동안은 오히려 SCHD를 많이 들고 있을 수록 하락폭이 작고 배당이 크기 때문에, S&P500을 많이 가진 Case 인 경우에는 하락장일 경우에 크게 Under perform한다. 오히려 SCHD를 많이 들고 있을 수록 크게 상승하거나 횡보를 하였다. 정확히는 하락장에 배당을 통한 재투자와 이를 통한 배당 증가가 버텨준 것으로 보인다.
이렇게 보니까 S&P500의 경우에는 꽤 오랜기간 횡보를 한것을 알 수 있다.
(대략 21년 하반기부터 23년 하반기 까지 2년 여동안)
☆ 3차 구간 - 23년 1월 이후
해당 기간은 S&P500의 상승률이 두드러지는 시기라, 어떠한 배분과 상관없이 S&P 500이 많을 수록 자산 상승률이 크게 나타나는 구간이다. 이 경우에는 S&P500을 많이 들고 있을수록 좋기 때문에, 어떤 한 전략과 큰 상관이 없다..
조금더 정확하게 이야기 하자면, 22년 4분기 이전에 S&P500를 유의미한 수량을 들고 있어야 이번 상승장을 제대로 탈수 있었다고 보는게 맞는거 같다.
고민을 좀 해보자...
배당주를 많이 들고 있는게 상책이 아닌거 같다.
시뮬레이션을 좀더 해봐야겠지만... 가볍게 정리를 하면 아래와 같다.
1. 시작은 5:5 혹은 SPLG 4 : SCHD 6
2. 상승장에는 SCHD 구매
3. 횡보장 또는 하락장에는 SPLG 구매
아휴... 초보자이지만 열심히 정리를 했다...
엑셀데이터가 어마어마 했는데... 일단 나에게 필요한 투자를 정리를 하면 ... 이렇게 되겠네...
"현재 나는 배당주 비중이 95%에 가깝기 때문에 S&P500 또는 Nasdaq100에 투자 필요"
이제 땅땅땅 되었으니, 다음 분석이 언제될지 모르겠지만 무지성으로 매수 하자
'ETF 분석' 카테고리의 다른 글
| 25년 2월 4일 - ACE 미국30년국채액티브(H) (기대 배당금 27원) (0) | 2025.02.15 |
|---|---|
| 25년 2월 4일 - ACE 글로벌인컴TOP10 SOLACTIVE (기대 배당금 67원) (0) | 2025.02.15 |
| [공부] 커버드콜 이란 ? (0) | 2025.02.15 |
| 25년 2월 17, 18일 월중배당 ETF 배당금 정리 (ACE, SOL, KODEX, TIGER) (0) | 2025.02.13 |
| 25년 2월 8일 S&P500 기본 ETF 비교해보기 (ACE, TIGER, PLUS, RISE, SOL, HANARO) (2) | 2025.02.08 |