[ETF 분석] 분석은 QQQ, 매수는 QQQM - 1차 과거데이터 분석
Nasdaq Etf로 유명한 QQQ 현재는 수수료가 좀더 적은 QQQM이 대세인듯 하다.
하지만 QQQM의 경우 2020년 10월에 상장을 했기 때문에 지난 데이터가 4년 정도밖에 있지 않아,
ETF 분석을 위해서는 QQQ로 봐야할 필요가 있다.
먼저 QQQ와 QQQM의 데이터를 비교해보자.
지난 1년간 데이터
같은 종목이기 때문에 그래프가 같아먄 하고 같았다.
위 그래프를 보면 1년간 상승률이 약 0.02% 차이가 난다, 1만원 기준 2원 차이기 때문에, 무시해도 되는 수준으로 판단된다.
그럼 QQQ와 QQQM은 동일 종목에, 소수점 매매도 가능한 현시점에 차이가 뭐가 있을까 ?
위에 적었다 싶이 수수료 차이가 있다.
그럼 한번 보자!
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QQQ
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QQQM
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TER
(Total Expense Ratio) (총보수 or 수수료) |
0.20%
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0.15%
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흠 공식 사이트에서 확인 한 기준으로 0.05% 차이가 난다.
이를 비율로 비교하면 25% 저렴하다고 볼 수 있다.
이... 수수료를 어떻게 확인 할 수 있을까 ???
내가 좋아하는 배당을 한번 보자!
QQQ의 지난 1년 배당은 $2.84
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QQQ
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QQQM
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배당금
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2.84
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1.27
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배당률
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0.54%
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0.59%
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나는 배당이 중요한 사람이니까.
이건 무조건 QQQM으로 투자를 해야하는게 맞다!
(배당을 받지 않는 투자나 짧은 단타의 경우에는 둘중 어느 종목에 투자해도 상관이 없을 것 같다.)
그럼 배당은 어떻게 변화했는지 지난 10년동안의 데이터를 한번 보자
24년 1월 15일 배당을 제외하고, 지속적으로 우상승하는 그래프를 보여주고있다.
2015년 1월 기준으로 올해까지 배당은 0.248 에서 0.835로 약 337% 올랐다.
오! 나름 장기간 투자한다면, SCHD 보다 배당금 상승률이 높다고 볼 수 있다!
그럼 지난 10년 평균 배당 상승률을 보자
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분기별 평균 배당 상승률
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8.29%
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매 분기 8.29%의 엄청 높은 배당금 상승률이 나왔다.!
1년이 아니고 분기 기준으로 말이다!!!
그럼 주간단위로 상승률이 얼마나 되는지 한번 확인해보자.
지난 10년간 주간단위로 변동폭은 아래와 같다.
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상승률
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MIN
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-11.25%
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AVG
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0.35%
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MAX
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9.54%
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주간단위 평균 상승률이 매우 높게 나왔다.
하지만 SPLG와 SCHD 대비 min / max 값이 너무 크게 차이가 발생한다.
평균이 0.35%라는 것으로 변동폭이 SCHD, SLPG 대비 매우 크다고 볼수 있다.
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SCHD
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SPLG
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QQQ
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MIN
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-5.86%
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-5.79%
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-11.25%
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AVG
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0.13%
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0.24%
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0.35%
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MAX
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5.86%
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6.58%
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9.54%
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이렇게되면 ... 투자 시점에 의해서 수익률이 크게 좌지우지 될 수 있다는 것이다.
좋은 시점 (저점)에 투자가 시작되면 상승장이 유지가되어 크게 벌게되지만,
하락 시작 시점에 투자가 시작되면 하락장의 충격을 고스란히 다 받아 수익률이 크게 떨어질 수가 있다.
일단... 특징을 종합 한번 해보자.
1. QQQ (매수는 QQQM) 의 경우 배당은 3.36배 상승하였음
2. 평균 상승폭은 매우 높으나, 최대 상승/하락의 범위도 넓다.
3. 배당이 년간 0.59% 수준 (1만주 있어야 겨우 59주 (주 1주씩) 구매 가능하다)
그럼 QQQ에 대한 투자원칙을 어떻게 해야할까... ?>